相続で「証券会社がわからない」を解決する「ほふり」とは｜一般社団法人 星月

こんにちは。

岐阜県美濃加茂市で終活のお手伝いをしております、

一般社団法人星月（せいげつ）です。

 

亡くなった方が株式や投資信託等の有価証券を持っていたと思われるものの、どこの証券会社に口座を持っているわからない場合、保有している株式等についての調査が必要になります。

このような場合はどうやって証券会社の口座を確認すればいいのでしょうか？？

ここでは、証券会社の口座確認方法や、「ほふり」と呼ばれる仕組みの利用について解説します。

 

 

 

死亡後に必要な株式等の調査とは

亡くなった方が株式や投資信託等をお持ちであれば、故人名義の口座がある証券会社（上場株式等の場合）や

株式発行会社（非上場株式の場合）に連絡を取ることになります。

しかし、上場株式の場合、どこの証券会社に口座を持っているか不明な場合があります。

株式等の有価証券は特に調査漏れしやすい財産ですが、後から把握していない財産が出てくると、

遺産分割協議をやり直すことになったり、相続税の追徴課税を受けたりすることもあるので、

きちんと調査しておくことが大切です。

 

 

上場株式や投資信託等は、証券会社の口座で管理されていることがほとんどです。

証券会社は少なくとも年に１回年間取引報告書を郵送してくるので（ネット証券等で電子交付にしている場合除く）、それを見ればどの証券会社に口座をお持ちかはわかります。

また、年間取引報告書が見つからなくても、証券会社から送られてくる他の書類（運用報告書、目論見書、新商品の案内など）や、預金通帳の入出金の記録などから判明することもあります。

どの証券会社かわかったら、書類等に記載されている問い合わせ先に連絡をして、口座名義人が亡くなったことと、相続の手続き及び残高証明書の発行に必要な書類を送ってもらいましょう。

 

書類が届いたら、同封の案内に従い戸籍謄本や遺産分割協議書等の必要書類を準備し、

残高証明書の請求や相続手続きを行うという流れになります。

 

 

 

被相続人が利用していた証券会社の調査「証券保管振替機構（ほふり）」

被相続人の取引口座が見つからなかった場合は、通称「ほふり」とよばれる「証券保管振替機構」に問い合わせてみる方法をとります。「ほふり」に対して情報開示請求を行うことで、被相続人の株がどの証券会社にあったのかを明らかにすることができるからです。

 

相続手続きだけでも非常に煩雑で時間がかかる作業です。

そんななか、被相続人の財産である株がどこの金融機関口座にあるかわからないとなると、

財産調査の段階で大変な手間がかかってしまいます。このようなときに非常に便利な機関として、

証券保管振替機構「ほふり」を積極的に利用してみることをおすすめします。

 

 

 

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お待ちしております。

 

 

 

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